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如何循序漸進學會投資理財?3本著作的閱讀指引

一直以來都有讀者問類似問題:「網站上文章很多想先買書來看,但該先買哪一本呢?」「第一本跟第三本有什么不同?」「我是投資新手第二本適合嗎?」「我目前有在記帳存錢,是不是直接看第二本投資就好?」

為了方便說明寫這三本書的用意,我分別用《下班后》 《從零開始《夢想存錢筒》來三本書的示意。

首先,這三本書一路寫下來,我的規劃是如下:

第一本《下班后賺更多》是以個人理財技巧為主。

第二本《從零開始穩穩賺》是以穩健投資策略為主。

第三本《你的夢想就是最棒的存錢筒》是以存錢目標規劃為主。

其中《夢??想存錢筒》適合跟《下班后》接連一起閱讀,但也容易誤以為這兩本書的內容是談一樣的事情。就如同我在新書發表會上說過:「《夢想存錢筒》是我希望自己在剛開始理財就能接觸到的書,也是20年后現在的我會持續想讀的書。」

簡單說,《夢想存錢筒》與《下班后》在我的心中是兩本完全不一樣的書;目的不同,扮演的角色也不同。《下班后》像是幫你打造自己的船讓你航行,而《夢想存錢筒》則是幫你架起一座明確的燈塔,讓你在大海里永遠不會失去前進的方向。

關鍵在于《夢想存錢筒》是以規劃存錢目標與強化動力為主;而不同的人生階段,應該要有不同的目標規劃,這也是我在寫完第一、第二本書后,覺得還需要再寫第三本的原因。

這也是我很看重第三本書的原因,外加設計DIY 存錢筒要讀者體驗為夢想存錢的過程;因為遇過太多的人都缺少存錢目標規劃的方法,不然就是知道目標規劃重要,卻沒有足夠的動力開始。有趣的是,當初我自己寫完《夢想存錢筒》后,也給自己很大的動力又重新設定存錢目標,今年以來的存錢與理財動力明顯提升到另一個層次,也更積極規劃未來幾十年的財務目標。

如何循序漸進學會投資理財?3本著作的閱讀指引

如何使用這三本書

《你的夢想就是最棒的存錢筒》出版原因

很多時候,擁有一個渴望的存錢目標、動力,甚至比記帳、預算,或是知道該如何投資來得重要;這是我在后來的理財路慢慢體會到的事情。

除此之外,關于存錢目標規劃與實踐的方法,我以前做過很多種,有的甚至可以產生出好幾張報表跟幾千字的建議。然而除非有學習過專業的財務規劃,否則如此多的建議反而會造成執行上的困難;也因此我才會在此書中最后一章,以明確的三個步驟來完成自己的存錢夢想規劃,以最能激起行動的方式來推動自己開始,這也是前面強調它跟第一本書《下班后》不同的原因。

如果你還不知道存錢目標的重要性,或是目前缺少存錢的動力,這本書可以幫助你。

給已購書讀者提醒:書中有存錢規劃工具可下載,若還沒下載的人記得到這網頁索取,日后我會有新的內容要更新給大家。(有鎖密碼,請先準備好書查詢)

《下班后賺更多》出版原因

這本書就三個主題:記帳、預算、存更多錢。我每次演講時都會笑著說,這三個主題都是光看名稱就會想睡的內容,這些幾乎都是大家都知道的事,何必再寫出來?

然而就我觀察很多人確實不知道,至少不知道「正確」及「有效」的方法。

這是我人生第一本書,因此多數是當時我已在網路發表且覺得有價值該收錄的文章,不過當初出書時我有特別要求自己,一定要以有系統的方式重新整理,而且那時再經過快100篇文章的練習后,文字部分也重新修正不少。目前網站上的文章跟書中文章讀起來是不同感受的。

《從零開始穩穩賺》寫作方向

當初在寫第二本書時,我問了自己:「從開始投資到現在十多年,有什么是我覺得投資路上最需要的?」思索了好幾個月,終于整理出這樣的結論:一個可讓自己利于不敗之地的穩健投資策略。

重點在于投資策略,是我發現很多人沒注意,或是根本不知道該有的。

利于不敗之地,追求的是「長期」能夠實現該有的獲利為主,可以不用擔心市場的波動起伏,又可以配合投資策略來做長遠的人生財務規劃(退休、結婚、養兒教育基金等)。當然,這里面沒有超額的報酬可追求,不是動輒20、30%的報酬率,追求的是讓人可以放心的讓投資策略去累積財富。

也因為只要談到投資我就會特別僅慎,希望能有系統,不會缺少前因后果而誤解的方式來表達穩健投資觀念,所以這本以投資為主題的書就是專門寫出來,而很少在網站上分享。

另外,這本書有個隱藏版亮點,就是我有加入新的互動模式,讀者可以透過書中的下載網址登入,就可以收到我為此書特別錄制的影片驚喜,透過作者實際導讀來串起更多書中投資觀念。

要從哪一本開始閱讀?

如果你也想透過書本閱讀更有系統的學習理財,可以依不同現況選擇閱讀:

1) 如果你是剛要開始的理財新手

先看《夢想存錢筒》找到目標動力,再看《下班后》學習優化存錢的技巧。如果之后有投資需求,就可以開始看《從零開始》。

2) 如果你有在存錢,知道基本理財觀念

可看《下班后》建立屬于你的自動化存錢系統,然后同步學習《夢想存錢筒》的目標規劃與夢想設定,有投資需要再搭配《從零開始》的穩健投資策略加速實現。

3) 如果你有投資經驗或想更穩健的投資

可先看《從零開始》了解為什么我到后來覺得穩健、全方位的投資策略才是重要。也建議可配合《夢想存錢筒》來做生涯的投資規劃,將短、中、長期的存錢目標結合到投資布局里。

最后,如果你有耐心看到文章這一行,或許你可能是我長期的讀者,我還是要特別的再感性一下,因為如果沒有你們,我就沒有機會、動力可以透過寫作分享這些經驗出來,以及持續在臉書、網站上分享心得,支持大家努力為夢想存錢;我們持續為彼此打氣,讓自己的人生變更好!

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